Торговля ценными бумагами на фондовом рынке: что нужно знать?

На фондовой бирже часто слышат, что играть на ценных бумагах довольно просто: покупайте акции, когда они поднимаются в цене, и продавайте, когда они опускаются. Однако практика показывает, что большинство терпит неудачи. Закон сохранения "денежной материи" предполагает, что когда один выигрывает, двое других должны проиграть. В то же время наиболее распространенной причиной неудачи не являются внешние условия, такие как кризис, а самонадеянность человека. Учитывая это, следует разобраться, что такое торговля на фондовом рынке и можно ли научиться ей.

Ценные бумаги - это документы, которые обладают различными юридическими и экономическими признаками и дают права на собственность и неимущественные права. Они представляют собой реальный капитал и фиктивный капитал и торгуются на бирже.

Однако не все ценные бумаги торгуются на рынке, а только ценные бумаги на бирже. Коммерческие бумаги используются для взаимных расчетов и сопровождения сделок. Хотя они могли бы получить статус биржевых ценных бумаг, для этого им необходима унификация процесса эмиссии и масштаб.

Ценные бумаги могут быть основными (первичные права на активы), вторичными (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производными (основанные на срочных контрактах - права на покупку тех или иных активов), причем последние могут быть вторичными.

Большинство ценных бумаг являются долговыми (предусматривают исполнение обязательств) и срочными (на определенный период времени). Только акции и инвестиционные паи являются именными долевыми бессрочными ценными бумагами. Однако создавать производные ценные бумаги на инвестиционные паи запрещено российским законодательством - они не имеют номинальной стоимости и могут быть выражены дробным числом. Они не представляют собой эмиссионные ценные бумаги и выражают идентичную имущественную долю в активах инвестиционного фонда. Бессрочность ценных бумаг означает, что они будут существовать, пока существует выпустившая их организация.

Акции являются самыми распространенным типом ценных бумаг, которые продаются на фондовой бирже, за которыми следуют облигации и инвестиционные паи. Фьючерсы и другие производные ценные бумаги не требуют длительного опыта торговли на бирже и значительного свободного капитала.

Акции, которые в настоящее время торгуются на фондовом рынке, условно делятся на три "уровня": "голубые фишки" - наиболее ликвидные акции крупнейших российских и американских компаний, которые названы так в честь фишек в казино; акции второго и третьего уровней - акции средних и мелких компаний, которые, тем не менее, котируются на бирже и могут быть потенциально недооценены. Они имеют значительный потенциал роста, однако менее ликвидны, и работа с ними требует большего опыта и экономических познаний.

Для успешной игры на бирже необходимо не только свободные денежные средства, но и базовые знания по экономике и биржевой игре. Специальная литература предоставляет основные знания, которые можно использовать на практике. Чтобы начать, нужно выбрать брокерскую контору и открыть в ней счет. Лучше всего обратиться к доверительному управлению для профессионального управления капиталом. Накопив достаточный опыт и знания, можно попробовать играть на бирже в одиночку.

Обучение торговле на фондовом рынке состоит из нескольких этапов: чтение таблицы котировок, которые содержат несколько цен и объем сделок по каждой ценной бумаге. Несколько выбранных строк котировок могут образовать «стакан котировок». Также важно читать графики, которые являются графическим отражением табличных данных. Бывают разных видов и могут настраиваться на любые интервалы – от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги на бирже. Фондовые индексы являются агрегированными показателями движения цен по выбранной совокупности ценных бумаг. Важно знать основы финансовой математики, чтобы иметь более объективное представление об объеме прибыли или убытка, доходности и убыточности.

Существует два подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический анализ. Использование технического анализа часто требуется при заработке на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке (дейтрейдинге). В то время как при долгосрочных инвестициях рекомендуется обратиться к фундаментальному анализу, который позволяет иметь более глубокое понимание рынка.

Когда вы готовы играть на бирже, вам может потребоваться обратиться к услугам брокерских фирм, предоставляющих услуги инвестирования на рынке ценных бумаг. Брокер — это исполнитель ваших поручений, и его главная задача — своевременное и точное проведение сделок. Существует множество способов взаимодействия брокера и клиента: телефонная связь, онлайн-общение, электронная почта, специализированные программы для интернет-трейдинга. В современном мире наиболее удобна схема клиентского обслуживания – это интернет-трейдинг.

Открытие счета депо – первый шаг на пути к торговле на фондовом рынке. Это необходимо сделать после выбора брокерской компании. В основном это действие проходит бесплатно, однако минимальная сумма для открытия может отличаться. Но существуют брокерские компании, которые включают персональное консультирование в «тарифный план». В таком случае, минимальная сумма открытия составляет миллион рублей. А если открыть счет на меньшую сумму, то клиент получит аналитическую информацию, но без персонализации.

Компании не берут деньги за обслуживание счетов депо или не взимают, либо от клиента потребуются небольшие суммы, которые могут составлять до 600 рублей в месяц, зависящие от размера счета и брокерской фирмы. Однако, выполнение отдельных операций на своих счетах депо (или счетах депозитария) потребует дополнительных сборов.

Если же говорить об инвестировании и активности на фондовом рынке, то здесь проценты от оборота или комиссионное вознаграждение брокера зависят от суммы инвестирования. В среднем проценты составляют от 0,009 до 0,2%.

Приобретение и реализация ценных бумаг

Как только заключен контракт с брокерской компанией и создан депозитарный счет, необходимо установить на компьютер или мобильный телефон специальное программное обеспечение, которое будет представлено брокером в виде терминала, или клиентской части, торговой платформы. Именно через эту программу вы можете осуществлять сделки с ценными бумагами в режиме реального времени. Большинство современных программ подобного рода интуитивно понятны, просты и удобны в использовании, поэтому сложностей в работе не возникает.

Если ваша сумма инвестиций невелика и вы не можете себе позволить личного консультанта, вы должны основывать свой выбор на знаниях и открытых данных аналитиков, работающих в вашей брокерской компании, а также у других брокеров и консалтинговых фирм. Исходя из этого вы можете самостоятельно выбрать стратегию инвестирования.

Ликвидность ценных бумаг на фондовом рынке — один из важных параметров, который нужно учитывать при покупке акций. Она определяет возможность быстрой продажи ценных бумаг по цене, максимально близкой к рыночной.

Если вы являетесь новичком в инвестиционном мире, то вам стоит начать с торговли высоколиквидными акциями, такими как «голубые фишки». Среди наиболее популярных «голубых фишек» можно выделить следующие компании:

В России:

• Газпром;
• Лукойл;
• Норникель;
• Роснефть;
• Сбербанк;
• Ростелеком;
• РусГидро;
• «Полюс» и другие.

В США:

• Apple;
• Microsoft;
• Boeing;
• Morgan Stanley;
• JPMorgan Chase;
• Texas Instruments;
• Bank of America;
• Amazon;
• Ford Motor Company и другие.

Ликвидность «голубых фишек» связана с огромным числом сделок, которые ежедневно совершаются с акциями этих компаний. Благодаря этому на них всегда можно найти как покупателей, так и продавцов.

Для новичков на рынке ценных бумаг важно учитывать то, что колебания цен на акции «голубых фишек» не такие пугающие, как у других компаний. Это обусловлено тем, что все известные «голубые фишки» — гиганты или монополисты с большой капитализацией и реальными активами. В таких компаниях риски инвестора невелики, хоть и прибыль может быть не такой большой, как при торговле акциями других компаний. Однако вы всегда можете постепенно расширять свой портфель инвестиций и наращивать прибыль за счет большего количества сделок по «голубым фишкам».

Напоминаем, что для начинающих инвесторов лучше начать с одной или двух позиций, постепенно увеличивая свой портфель. С опытом можно добавлять в портфель инвестиции в акции второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем курс «голубых фишек».

Надежные операции на рынке ценных бумаг основаны на принципе диверсификации. Это означает, что денежные вложения должны быть распределены между различными фондовыми активами. Этот принцип базируется на обоснованном предположении, что все акции всех компаний одновременно не могут падать. Более того, когда падают акции одних компаний, другие ценные бумаги начинают расти. Полярность этих процессов прослеживается в различных отраслях в зависимости от текущей конъюнктуры фондового рынка и политических событий. Таким образом, чтобы сделки на рынке ценных бумаг были надежными, они должны сочетать в себе риск, высокую доходность и стабильность или «страховую» часть собственного капитала.

Опыт помогает правильно сбалансировать инвестиционный портфель. На собственных ошибках и удачных операциях можно сформировать багаж навыков и знаний. Однако, пока опыта не достаточно, лучше обратиться к услугам профессионалов, которые предлагают готовые решения. Готовые стратегии могут использоваться до тех пор, пока не появится желание и сила для самостоятельной игры на бирже.

Торговля на фондовом рынке — это один из способов получения финансовых средств, не выходя из дома. Однако, чтобы стать настоящим трейдером, нужно приложить много усилий. Словосочетание «игра на бирже» создает ложное впечатление об упрощенности процесса. На самом деле это тяжелая работа, требующая профессиональной подготовки.

Важно отметить, что предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными. Они могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Перед тем, как совершать сделки, необходимо ознакомиться с рисками, связанными с ними.

Фото: freepik.com